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嘉實(shí)動態(tài)

投資課:做好資產(chǎn)配置 為你的每一筆錢確定好目標(biāo)

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日前,嘉實(shí)基金首席電商官、理財嘉APP掌門人楊綱再次通過視頻直播的方式,在線與理財嘉的廣大投資者們進(jìn)行了面對面的交流。圍繞“打破剛兌大時代下,我們的財富如何升級”為主題,全面解讀宏觀經(jīng)濟(jì)政策,剖析國民理財新趨勢。繼上期分享的“開啟財富大門的三把鑰匙”后,此次他為大家貢獻(xiàn)了非常實(shí)用的理財建議!

以下內(nèi)容是小編對此次直播活動內(nèi)容的總結(jié)與提煉,送給所有與我們攜手同行的伙伴們!

后疫情時代中國市場 或成為全球資本的避風(fēng)港

2020年,疫情帶來巨大沖擊,世界經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重失速!在疫情防控常態(tài)化下的中國經(jīng)濟(jì)正在穩(wěn)步復(fù)蘇,彰顯出巨大韌性,成為主要經(jīng)濟(jì)體里唯一實(shí)現(xiàn)正增長的市場。中國市場和中國機(jī)遇或?qū)⑦M(jìn)一步成為全球資本的避風(fēng)港。中長期來看,中國上市公司擁有全球最為稀缺的穩(wěn)定成長性,是世界范圍內(nèi)較為優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的。

相信資產(chǎn)配置的力量 才有資本擁抱不確定性

展望后市,楊綱談到,2021年不僅是“十四五”的開局之年,也是兩個百年目標(biāo)交匯與轉(zhuǎn)換之年。站在百年未有之大變局面前,要深刻意識到目前國際國內(nèi)形勢的錯綜復(fù)雜。對普通投資者而言,也將面臨較為嚴(yán)峻的宏觀環(huán)境的挑戰(zhàn)。因此投資人要時刻保持冷靜,注重做好資產(chǎn)配置。從長遠(yuǎn)看,大約90%的投資收益都將來自于成功的資產(chǎn)配置。


理財保本已成過去 正視風(fēng)險偏好追求合理收益

資管新規(guī)打破剛兌后,理財“穩(wěn)賺不賠”的時代正在終結(jié),保本型理財產(chǎn)品將徹底退出市場,銀行理財凈值型浮虧將成為常態(tài)。楊綱認(rèn)為,傳統(tǒng)剛兌的理財產(chǎn)品,本質(zhì)上是通過機(jī)構(gòu)的信用承擔(dān)了投資中的風(fēng)險,給客戶固定的收益后,賺的錢都?xì)w金融機(jī)構(gòu)所有。而凈值型理財產(chǎn)品,是客戶承擔(dān)了波動風(fēng)險,同時獲取相應(yīng)的收益,機(jī)構(gòu)只收取固定的管理費(fèi)。新趨勢下人們的理財意識應(yīng)當(dāng)發(fā)生改變,逐步認(rèn)識到賺的每一分錢都需要對應(yīng)每一分錢的風(fēng)險。

權(quán)益基金迎來高光時代 “炒股不如買基”深入人心

近兩年A股市場出現(xiàn)明顯的結(jié)構(gòu)性行情,主動權(quán)益基金把握機(jī)遇,持續(xù)上演不凡實(shí)力。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至今年12月28日,2019年以來偏股基金平均回報率為111.52%,而滬深300指數(shù)回報為68.22%,偏股基金大幅跑贏市場。

公募基金產(chǎn)品有基金經(jīng)理來保駕護(hù)航,而股票是投資者自己進(jìn)行買賣交易,基金相比股票可能更適合普通投資者投資。

即便如此,投資者也經(jīng)常會出現(xiàn)重配熱門股票基金,導(dǎo)致波動大且抗風(fēng)險能力弱等問題。那么新形勢下家庭財富到底應(yīng)該如何保值增值?

楊綱給出以下建議:

做好資產(chǎn)配置,為你的每一筆錢確定好目標(biāo)


不同的錢投向不同風(fēng)險收益的資產(chǎn),這就是資產(chǎn)配置。即根據(jù)人生目標(biāo),將口袋里的錢劃分為不同的理財目標(biāo),再根據(jù)理財目標(biāo)制定收益目標(biāo),去投資相應(yīng)的理財產(chǎn)品。但需要注意的是,理財目標(biāo)要分清主次,根據(jù)人生的不同階段,要合理的設(shè)定理財目標(biāo),這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎(chǔ)。


樹立長期投資理念,做時間的朋友

歷史超九成的理財嘉偏股基金客戶實(shí)現(xiàn)了較為可觀的正收益,從持倉情況看,持有時間越長,獲得正回報的概率越高。這些盈利的客戶平均持有大多在兩年及以上??梢娺x擇優(yōu)秀的基金管理者,踐行長期主義,樂觀主義,是成功人士創(chuàng)造財富的秘訣。

資產(chǎn)配置是影響投資收益的決定性因素之一,是一項(xiàng)理財投資的“必修課”,可以幫助廣大投資人實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。如果想要簡單方便的做好資產(chǎn)配置,選專業(yè)的投顧服務(wù)或是不錯的選擇。

理財需要量身定制 理財嘉重新定義新投顧

楊綱認(rèn)為,個人投資者的風(fēng)險承受能力、收益目標(biāo)和風(fēng)格偏好等存在著差異性,資產(chǎn)配置方案也各不相同。應(yīng)因人而異,不斷做動態(tài)調(diào)整,需要建立不同投資風(fēng)格的個性化方案。但個人投資者往往缺乏專業(yè)知識,投資之前缺乏規(guī)劃和目標(biāo),容易受市場情緒影響,且時間精力有限,難以做到為自己量身定制最為合適的資產(chǎn)配置解決方案。在此背景下,基金投顧服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生,并日漸受到投資人關(guān)注。

投顧服務(wù)能給我們的投資帶來哪些改變呢?楊綱舉例說:在使用投顧服務(wù)的時候,你會感覺像出行時使用打車軟件一樣方便。投顧首先會幫你的每一筆錢確定一個“小目標(biāo)”,幫你匹配專業(yè)的“好司機(jī)”,通過全面分析你的需求,爭取幫你找到最優(yōu)路線。

為了幫助更多投資人更便捷、省心的進(jìn)行資產(chǎn)配置,楊綱線上給出一個新年理財建議,理財嘉入門級投顧服務(wù)——智盈慧投。據(jù)悉,這項(xiàng)服務(wù)早在2016年就在理財嘉APP上線,意在幫助投資人實(shí)現(xiàn)一站式的資產(chǎn)配置,有效解決“不知道怎么選,不知道何時賣,不知道如何調(diào)整資產(chǎn)”等難題。

除了入門級的智盈慧投服務(wù)外,他還宣布了一個重大利好消息,理財嘉醞釀許久的國內(nèi)首家會員制投顧服務(wù),重點(diǎn)以“顧”為主,由專業(yè)的嘉實(shí)財富專家團(tuán)隊(duì)針對每位投顧會員提供專屬的定制理財解決方案。投顧賬戶在管理過程中免除了會員計劃內(nèi)基金的認(rèn)申購費(fèi)、贖回及轉(zhuǎn)換費(fèi)(歸基金資產(chǎn)外)等,嚴(yán)控交易成本。理財嘉還將為投顧會員提供陪伴式服務(wù),幫助會員提升自我理財技能,糾正客戶的投資行為偏差,真正實(shí)現(xiàn)省心、省時和省錢的理財體驗(yàn)。

風(fēng)險提示:嘉實(shí)基金及其嘉賓的所有觀點(diǎn)僅代表他們在會議召開時的觀點(diǎn)。嘉實(shí)基金及其嘉賓有權(quán)對觀點(diǎn)進(jìn)行調(diào)整。所有嘉賓觀點(diǎn)不應(yīng)作為投資者進(jìn)行投資決策的依據(jù),嘉實(shí)基金不對任何人因根據(jù)嘉賓觀點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行投資而引致的損失承擔(dān)任何責(zé)任。本圖文或視頻所涉及的投資信息僅供參考,不作為具體投資依據(jù)!“智盈慧投投顧服務(wù)”(以下簡稱“投顧服務(wù)”)提供方為嘉實(shí)財富,投資顧問服務(wù)存在風(fēng)險,投資者可能獲取收益,也可能會導(dǎo)致本金虧損。投顧服務(wù)項(xiàng)下基金組合的止盈條件,不代表產(chǎn)品預(yù)期收益,也不構(gòu)成投資顧問對投資人本金和收益的任何承諾和保證。上述服務(wù)運(yùn)作開始一個月后,若T日投資年化收益率達(dá)到或超過止盈條件,服務(wù)提前終止,但受基金凈值波動、費(fèi)用收取、巨額贖回(如有)等因素的影響,投資顧問不保證投資者在本投資顧問服務(wù)項(xiàng)下的實(shí)際投資年化收益率達(dá)到或超過方案說明書中約定的止盈條件。投資有風(fēng)險,投資人在開通投顧服務(wù)并參與特定投資策略方案前應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資顧問協(xié)議、投資顧問方案說明書及相關(guān)風(fēng)險揭示書等法律文件,了解本服務(wù)的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本服務(wù)是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。投資顧問將依照誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則提供投顧服務(wù),但不保證投資者一定盈利,也不保證最低收益和投資本金不受損失。投顧服務(wù)的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn),為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)?;疬^往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?;鹜顿Y需謹(jǐn)慎。


投資課:做好資產(chǎn)配置 為你的每一筆錢確定好目標(biāo)

2021-04-21 來源:嘉實(shí)基金 關(guān)鍵詞: 理財 投資 基金

理財目標(biāo)要分清主次,根據(jù)人生的不同階段,要合理的設(shè)定理財目標(biāo),這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎(chǔ)。

日前,嘉實(shí)基金首席電商官、理財嘉APP掌門人楊綱再次通過視頻直播的方式,在線與理財嘉的廣大投資者們進(jìn)行了面對面的交流。圍繞“打破剛兌大時代下,我們的財富如何升級”為主題,全面解讀宏觀經(jīng)濟(jì)政策,剖析國民理財新趨勢。繼上期分享的“開啟財富大門的三把鑰匙”后,此次他為大家貢獻(xiàn)了非常實(shí)用的理財建議!

以下內(nèi)容是小編對此次直播活動內(nèi)容的總結(jié)與提煉,送給所有與我們攜手同行的伙伴們!

后疫情時代中國市場 或成為全球資本的避風(fēng)港

2020年,疫情帶來巨大沖擊,世界經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重失速!在疫情防控常態(tài)化下的中國經(jīng)濟(jì)正在穩(wěn)步復(fù)蘇,彰顯出巨大韌性,成為主要經(jīng)濟(jì)體里唯一實(shí)現(xiàn)正增長的市場。中國市場和中國機(jī)遇或?qū)⑦M(jìn)一步成為全球資本的避風(fēng)港。中長期來看,中國上市公司擁有全球最為稀缺的穩(wěn)定成長性,是世界范圍內(nèi)較為優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的。

相信資產(chǎn)配置的力量 才有資本擁抱不確定性

展望后市,楊綱談到,2021年不僅是“十四五”的開局之年,也是兩個百年目標(biāo)交匯與轉(zhuǎn)換之年。站在百年未有之大變局面前,要深刻意識到目前國際國內(nèi)形勢的錯綜復(fù)雜。對普通投資者而言,也將面臨較為嚴(yán)峻的宏觀環(huán)境的挑戰(zhàn)。因此投資人要時刻保持冷靜,注重做好資產(chǎn)配置。從長遠(yuǎn)看,大約90%的投資收益都將來自于成功的資產(chǎn)配置。


理財保本已成過去 正視風(fēng)險偏好追求合理收益

資管新規(guī)打破剛兌后,理財“穩(wěn)賺不賠”的時代正在終結(jié),保本型理財產(chǎn)品將徹底退出市場,銀行理財凈值型浮虧將成為常態(tài)。楊綱認(rèn)為,傳統(tǒng)剛兌的理財產(chǎn)品,本質(zhì)上是通過機(jī)構(gòu)的信用承擔(dān)了投資中的風(fēng)險,給客戶固定的收益后,賺的錢都?xì)w金融機(jī)構(gòu)所有。而凈值型理財產(chǎn)品,是客戶承擔(dān)了波動風(fēng)險,同時獲取相應(yīng)的收益,機(jī)構(gòu)只收取固定的管理費(fèi)。新趨勢下人們的理財意識應(yīng)當(dāng)發(fā)生改變,逐步認(rèn)識到賺的每一分錢都需要對應(yīng)每一分錢的風(fēng)險。

權(quán)益基金迎來高光時代 “炒股不如買基”深入人心

近兩年A股市場出現(xiàn)明顯的結(jié)構(gòu)性行情,主動權(quán)益基金把握機(jī)遇,持續(xù)上演不凡實(shí)力。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至今年12月28日,2019年以來偏股基金平均回報率為111.52%,而滬深300指數(shù)回報為68.22%,偏股基金大幅跑贏市場。

公募基金產(chǎn)品有基金經(jīng)理來保駕護(hù)航,而股票是投資者自己進(jìn)行買賣交易,基金相比股票可能更適合普通投資者投資。

即便如此,投資者也經(jīng)常會出現(xiàn)重配熱門股票基金,導(dǎo)致波動大且抗風(fēng)險能力弱等問題。那么新形勢下家庭財富到底應(yīng)該如何保值增值?

楊綱給出以下建議:

做好資產(chǎn)配置,為你的每一筆錢確定好目標(biāo)


不同的錢投向不同風(fēng)險收益的資產(chǎn),這就是資產(chǎn)配置。即根據(jù)人生目標(biāo),將口袋里的錢劃分為不同的理財目標(biāo),再根據(jù)理財目標(biāo)制定收益目標(biāo),去投資相應(yīng)的理財產(chǎn)品。但需要注意的是,理財目標(biāo)要分清主次,根據(jù)人生的不同階段,要合理的設(shè)定理財目標(biāo),這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎(chǔ)。


樹立長期投資理念,做時間的朋友

歷史超九成的理財嘉偏股基金客戶實(shí)現(xiàn)了較為可觀的正收益,從持倉情況看,持有時間越長,獲得正回報的概率越高。這些盈利的客戶平均持有大多在兩年及以上??梢娺x擇優(yōu)秀的基金管理者,踐行長期主義,樂觀主義,是成功人士創(chuàng)造財富的秘訣。

資產(chǎn)配置是影響投資收益的決定性因素之一,是一項(xiàng)理財投資的“必修課”,可以幫助廣大投資人實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。如果想要簡單方便的做好資產(chǎn)配置,選專業(yè)的投顧服務(wù)或是不錯的選擇。

理財需要量身定制 理財嘉重新定義新投顧

楊綱認(rèn)為,個人投資者的風(fēng)險承受能力、收益目標(biāo)和風(fēng)格偏好等存在著差異性,資產(chǎn)配置方案也各不相同。應(yīng)因人而異,不斷做動態(tài)調(diào)整,需要建立不同投資風(fēng)格的個性化方案。但個人投資者往往缺乏專業(yè)知識,投資之前缺乏規(guī)劃和目標(biāo),容易受市場情緒影響,且時間精力有限,難以做到為自己量身定制最為合適的資產(chǎn)配置解決方案。在此背景下,基金投顧服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生,并日漸受到投資人關(guān)注。

投顧服務(wù)能給我們的投資帶來哪些改變呢?楊綱舉例說:在使用投顧服務(wù)的時候,你會感覺像出行時使用打車軟件一樣方便。投顧首先會幫你的每一筆錢確定一個“小目標(biāo)”,幫你匹配專業(yè)的“好司機(jī)”,通過全面分析你的需求,爭取幫你找到最優(yōu)路線。

為了幫助更多投資人更便捷、省心的進(jìn)行資產(chǎn)配置,楊綱線上給出一個新年理財建議,理財嘉入門級投顧服務(wù)——智盈慧投。據(jù)悉,這項(xiàng)服務(wù)早在2016年就在理財嘉APP上線,意在幫助投資人實(shí)現(xiàn)一站式的資產(chǎn)配置,有效解決“不知道怎么選,不知道何時賣,不知道如何調(diào)整資產(chǎn)”等難題。

除了入門級的智盈慧投服務(wù)外,他還宣布了一個重大利好消息,理財嘉醞釀許久的國內(nèi)首家會員制投顧服務(wù),重點(diǎn)以“顧”為主,由專業(yè)的嘉實(shí)財富專家團(tuán)隊(duì)針對每位投顧會員提供專屬的定制理財解決方案。投顧賬戶在管理過程中免除了會員計劃內(nèi)基金的認(rèn)申購費(fèi)、贖回及轉(zhuǎn)換費(fèi)(歸基金資產(chǎn)外)等,嚴(yán)控交易成本。理財嘉還將為投顧會員提供陪伴式服務(wù),幫助會員提升自我理財技能,糾正客戶的投資行為偏差,真正實(shí)現(xiàn)省心、省時和省錢的理財體驗(yàn)。

風(fēng)險提示:嘉實(shí)基金及其嘉賓的所有觀點(diǎn)僅代表他們在會議召開時的觀點(diǎn)。嘉實(shí)基金及其嘉賓有權(quán)對觀點(diǎn)進(jìn)行調(diào)整。所有嘉賓觀點(diǎn)不應(yīng)作為投資者進(jìn)行投資決策的依據(jù),嘉實(shí)基金不對任何人因根據(jù)嘉賓觀點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行投資而引致的損失承擔(dān)任何責(zé)任。本圖文或視頻所涉及的投資信息僅供參考,不作為具體投資依據(jù)!“智盈慧投投顧服務(wù)”(以下簡稱“投顧服務(wù)”)提供方為嘉實(shí)財富,投資顧問服務(wù)存在風(fēng)險,投資者可能獲取收益,也可能會導(dǎo)致本金虧損。投顧服務(wù)項(xiàng)下基金組合的止盈條件,不代表產(chǎn)品預(yù)期收益,也不構(gòu)成投資顧問對投資人本金和收益的任何承諾和保證。上述服務(wù)運(yùn)作開始一個月后,若T日投資年化收益率達(dá)到或超過止盈條件,服務(wù)提前終止,但受基金凈值波動、費(fèi)用收取、巨額贖回(如有)等因素的影響,投資顧問不保證投資者在本投資顧問服務(wù)項(xiàng)下的實(shí)際投資年化收益率達(dá)到或超過方案說明書中約定的止盈條件。投資有風(fēng)險,投資人在開通投顧服務(wù)并參與特定投資策略方案前應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資顧問協(xié)議、投資顧問方案說明書及相關(guān)風(fēng)險揭示書等法律文件,了解本服務(wù)的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本服務(wù)是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。投資顧問將依照誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則提供投顧服務(wù),但不保證投資者一定盈利,也不保證最低收益和投資本金不受損失。投顧服務(wù)的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn),為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)?;疬^往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?;鹜顿Y需謹(jǐn)慎。